中国央行禁止金融机构提供比特币交易服务（有15家平台被要求关闭）

观察者说：

相比2013年底相对温和的289号文，央行在3月中旬发布通知，禁止境内银行和第三方支付机构提供开户、充值、支付、提现等服务对于比特币交易平台，并责令其关闭作为 15 个最大的比特币交易平台。 比特币交易平台开设的银行账户切断了金融机构与比特币泡沫之间的联系。如果严格执行此举，比特币交易的资金账户将不得不转移到国外，变成一个由外部市场主导的半地下市场

延续去年底289号文防范比特币风险、防止洗钱的监管思路，中国人民银行再次强调，银行和第三方支付机构不得为比特币交易服务，同时，现有开户期限将在4月15日之前清零。央行相关人士向财新记者证实了这一政策举措。

财新记者证实，央行于3月中旬向各央行分支机构下发《关于进一步加强比特币风险防范工作的通知》（以下简称《通知》）。 支付机构关闭了国内十几个比特币平台的所有交易账户。 这意味着金融机构为比特币网站平台开立交易账户是违法的。 除非现金交易，否则比特币投资者无法在中国进行银行转账和第三方支付交易，这是前所未有的。

《通知》要求商业银行和第三方支付机构关闭这些平台的所有账户，截止日期为4月15日。截止日期前，这些账户仍可提现，但不能充值。 逾期不关闭的，央行将进行处罚。 此外，央行还要求支付清算协会持续跟踪平台充值方式变化，及时通知商业银行。

央行3月《通知》后，所有比特币网站公司一律不得开设银行账户，同时一经发现也将禁止使用个人账户充值。 这也意味着，在4月15日的宽限期之后，比特币网站不再有客户提现的合法渠道。

该文件还列出了 15 个比特币交易平台的名单，包括比特币中国（BTCChina）、火币网和 OKCoin（见下文）。 其中，中国最受认可的三个比特币平台是比特币中国（BTCChina）、OKCoin和火币。 比特币中国成立于2011年6月，是中国第一家运营的交易平台，中国最大的比特币交易平台，全球交易量最大的比特币交易平台。

不久前，全球最大的比特币交易平台Mt.Gox因内部管理不善而倒闭。 目前，全球交易量最大的三个比特币平台分别是Bittamp、Bitfinex和btc-e。

过去一年，比特币在中国的价格可谓惊心动魄，经历了数轮过山车。 2013年2月底，比特币对人民币的价格还在100多元一个。 到4月10日，价格飙升至1546元。 两天后，价格下跌了一半。 5月，比特币价格一度跌至300多元。 但随后它经历了急剧上升。 11月19日盘中曾一度触及8000元。 年初上涨近80倍，但成交价迅速腰斩。 截至2月26日，最低价跌至3331元。

虽然此时政策环境收紧，但比特币价格再次大幅上涨中国严禁比特币，3月5日再次触及4068。3月中旬，央行通知再次回落。 截至 3 月 27 日，每个比特币的中国价格为 3,561 元。

银行取款截止日期

3 月 24 日，位于北京的小型比特币交易所 Vircurex 宣布冻结所有账户。 不过，3月36日，上述名单上的两家机构均对财新记者表示，目前并未收到央行的任何通知。

3月19日，“央行禁止比特币平台交易”的消息在网上传开。 3月21日，莱特币在火币的价格从100多元跌至1元。

对此，央行官方微博当天在微博发文称，“‘4月15日前停止所有比特币交易’为不实报道。 通知中明确说明。

不过，据财新记者了解，央行的《通知》确实属实。 只是当时的新闻传播方式不对。 央行并未禁止比特币平台交易，但禁止银行为比特币交易平台提供开户、支付、清算等服务。 央行当天的官方微博疑似乌龙，因为即使在央行内部，知道这份《通知》存在的人也非常有限。

业内人士认为，如果《通知》的消息公开，火币的“1元钱事件”或将重演，比特币、莱特币等虚拟货币价格将不可避免受到较大冲击。 目前，中国是全球最大的虚拟货币市场，一定程度上影响着虚拟货币的价格。 以比特币为例，中国目前占全球比特币交易量的60%。 2013年4月，这一比例仅为10%。

业内人士表示，如果商业银行和第三方支付机构关闭这些平台的所有账户，无异于变相要求这些平台在中国关闭。 “在这种情况下，平台只有一条活路中国严禁比特币，就是把平台彻底搬到国外，对接国外的第三方支付和银行。但是中国规定，每人只能兑换5万美元等值的外汇。”每年。这样一来，那些拥有数百万美元的国内大客户将无法合规交易。 业内人士表示。

中289号文

业内人士分析，《通知》符合此前289号文的监管要求，但比289号文更加严格。 在业内人士看来，289号文相对温和，但这份《通知》“封堵了比特币现有的充值渠道，彻底切断了比特币交易的资金链”。

2013年10月，比特币交易平台GBL负责人卷款跑路，涉及损失超过3000万元。 国内首例比特币平台诈骗案的爆发，被认为直接推动了289号文件的出台。2013年12月5日，三局联合工信部联合下发《关于防范比特币风险的文件》 ，即289号文。289号文定义了比特币的性质，即虚拟商品，不是实物货币。 要求金融机构和支付机构不得直接或间接为客户提供其他与比特币相关的服务。 289号文称，比特币是一种特定的虚拟商品。 由于其交易市场容量小、匿名性和不受地域限制，可能存在较高的投机和洗钱风险，并可能被不法分子利用。

289号文发布后，比特币交易平台与第三方支付的连接被切断。 以比特币中国为例，需要在平台充值的用户需要通过淘宝等电商渠道寻找经销商，购买平台的充值码，然后在交易平台上对购买的码进行充值。 相当于一美元。 相当于将第三方支付的使用从“用户-平台”转移到“用户-充值码代理-平台”。淘宝1月7日晚间发布公告，宣布将禁止销售互联网虚拟货币。从 1 月 14 日起，比特币和莱特币等货币。

但银行不受289号文约束。目前，用户仍可通过银行卡在交易平台提现。 也就是说，银行为比特币网站公司开户是直接服务，为充值码平台开户是间接服务。

289 号文并未阻止风投对比特币交易平台的兴趣。 发文后不久，比特币交易平台OKCoin完成数千万美元级别的A轮融资。 投资机构包括联创策源、满图资本、创投工场。 火币网也在进行数千万美元的A轮融资，并已签署意向书。 投资者尚未透露，但业内猜测是红杉资本。

目前，全球有多家在线比特币交易机构接受比特币和法定货币的兑换。 中国也有大量的交易平台，比特币交易量与日俱增。 但这些交易平台上的交易也处于不受监管的灰色地带。 比特币目前有10多个交易平台，绝大多数网站都在海外设立域名服务器，无需备案。

据业内人士介绍，2013年年中之前，中国所有的比特币平台都没有注册公司，都是通过个人账户进行交易。 2013年年中后，几家大平台陆续注册公司，营业执照内容为“互联网软硬件开发”。

目前，德国已经明确比特币合法化，加拿大拥有第一台比特币ATM机； 为避免类似现金经济的电子黑市诞生，美国国税局近日首次认定比特币的本质是财产，适用于监管股票。 和易货规则。

比特币在中国是一种越来越受欢迎的投资产品。 从五部委发布的“289号文件”，到3月份央行发布的“通知”，中国政府目前的这些举措，显然是为了防止比特币交易做大。 泡沫。 不过，这些规定最终将如何实施，目前还很难说。 ■

附：需要终止与银行和第三方支付机构账户交易的15家比特币交易平台：

比特币中国（BTCChina）

火币网

好币

汇比特

比特币交易网络

中国比特币

比特币100

苦的

808比特币

比特时代

牛逼网

比特币国际

天空和比特币

42比特币

比特币之星