监管层驻守比特币平台一周 调查涉嫌洗钱等行为

北京商报记者了解到，监管部门重点调查比特币交易平台的杠杆交易，涉嫌违反外汇政策和洗钱行为。 在分析人士看来，央行的适时监管并不是要取缔国内的比特币平台，而是要让它们更加合规。

监督将入住一周

多位比特币平台人员1月12日向北京商报记者证实，由央行和地方金融局人员组成的联合检查组确实已经入驻三大交易平台，并将入驻一周。

1月11日晚间，上海金融办发布消息称，中国人民银行上海总部、上海市金融办联合对上海比特币交易平台公司“比特中国”进行实地考察，重点关于对公司的检查。 是否超范围经营，是否擅自或无照开展信贷、支付、汇款等相关业务； 是否存在操纵市场行为； 反洗钱制度的实施； 资金安全隐患等

位于北京的两家比特币交易平台火币网和货币银行也被列入现场检查名单。 上海市金融局发布公告的同一天，央行营业管理部发布公告称，根据《国务院办公厅关于印发互联网专项整治实施方案的通知》 《金融风险》（国办发[2016]21号）相关部署和精神及有关法律规定，中国人民银行营业管理部与北京市金融局组成联合检查组，进入2017年1月11日，“比特币中国”、“火币网”、“比特币银行”等比特币交易平台，对交易平台执行外汇管理、反恐等相关金融法律法规情况进行现场检查- 洗钱，以及交易场所管理的相关规定。

监管进入比特币交易平台后，比特币价格持续下跌。 截至1月12日18:00，比特币价格为5148元/枚，下跌4.71%。 当日最低价跌至4902元/枚，1月5日，比特币价格再创新高，最高价逼近9000点。 然而，在1月6日央行发布公告后，比特币断崖式下跌，从1月5日的近9000点高点跌至1月6日的最低点5500点左右，两天跌幅达2500点。

涉嫌违反外汇限额政策

比特币交易平台有问题吗？ 当地监管机构向北京商报透露比特币洗钱能查出来是谁吗，该平台可能涉嫌违反外汇政策、洗钱等问题。

据业内人士介绍，投资者可以在国内比特币交易平台买入以人民币计价的比特币，然后在其他比特币交易平台卖出以美元计价的比特币（除国外比特币交易平台外，国内多家交易平台也推出了比特币计价的比特币交易平台） in US dollars），从而实现人民币兑换美元，理论上突破了外汇限额政策的限制。

比特币交易平台内部人士向北京商报记者证实，平台虽然可以查到投资者提取美元比特币的地址，但无法控制这种提取行为。

不过，在比特币资深投资人孙泽宇看来，从实际来看，比特币兑换的问题不太可能存在。 “因为在比特币暴涨期和大部分时间，国内价格高于国外平台价格。在行情平稳的情况下，国内比特币价格比国外高10-20美元是正常的；国内价格是比国外高100-200美金比特币洗钱能查出来是谁吗，也就是说在国内买一个比特币，在国外换成美元，立马亏不少。另外，国内比特币交易平台虽然可以卖比特币，但是​​每天的交易量非常小，交易只有1000个比特币左右，说明这样换币的人不多，而且国外平台的注册提现等实名认证也很严格，所以这种操作成本比较高”

黄金钱包首席研究员肖磊表示，如果使用比特币进行财产转移，会面临很多风险。 一是被平台举报的风险，二是国际市场不活跃。 变现的风险，三是比特币价格波动非常剧烈，不到10天就跌了45%以上。 如果一时不能变现，损失会非常惨重。

交易平台杠杆交易可能暂停

除了违反外汇政策外，上述地方金融监管部门还指出，比特币交易存在期货、杠杆融资等违规行为。

上述业内人士也表示，目前比特币杠杆交易比较火爆。 在交易中，部分投资者会采用杠杆交易方式。 行业普遍杠杆率在3倍左右，最高可达5倍。 此外，部分比特币交易平台还存在刷单现象，涉嫌操纵价格，也在监管检查范围内。

接受北京商报记者采访的专业人士表示，有必要对杠杆交易进行监管。 中国（香港）金融衍生品投资研究所所长王红英表示，比特币的杠杆交易和T+0的交易模式与期货交易非常相似。 期货交易属于金融衍生品，无论国内还是国外，对于金融衍生品的监管都非常严格，而比特币交易平台没有国家的背书，难以保证交易的公开公平，风险事件多容易发生，所以监管也是非常必要的。

肖雷说，这次监管其实有两个目的。 一是随着比特币价格的不断上涨，很多资金开始追逐比特币，甚至爷爷奶奶也跑进了市场。 使用比特币的各种骗局时有发生。 如果你不干预，很多骗子会更加得逞。 还有一点是，很多半理解的分析放大了比特币转移资产和洗钱的功能，导致央行等监管机构压力更大，不得不展开检查。 当然，比特币交易平台本身也存在一些问题。 例如，很多开发出来的衍生产品本身就已经存在很高的风险。 如果对普通投资者参与没有一定的门槛，风险将是巨大的。

“类比特币期货交易属于违法行为，一旦平台开始整顿，未来可能会关闭杠杆功能。” 孙泽宇说道。

比特币市场需要监管

随着监管的进入，市场对比特币的前景由喜转悲，甚至有人担心比特币交易平台可能被禁。 对此，肖雷表示，这次很难做出一刀切的规定，因为比特币本身就是一个实验品，比特币交易在全世界都存在。 中国单方面禁止是不可能的，央行也需要这方面的研究和人才。 培养对数字货币的认识。 目前的问题是，如果不画红线，比特币平台可能会时不时越线，这个需要注意。

肖雷表示，比特币作为数字货币的实验肯定会长期存在，没有哪个国家和国家有能力消灭比特币，但比特币交易平台也需要明白，比特币不能取代法定货币，也不能取代法定货币。它可能具有完整的货币属性。 如果是虚拟资产交易，从技术发展的角度来看，比特币交易平台可能会继续存在。 而且，如果监管停止这些大型交易平台，那么监管起来就更难了，因为比特币交易会转入地下，更容易出现诈骗平台，监管难度更大。 目前需要的是交易平台的资金监管和风控意识，以及去杠杆问题。

北京寻真律师事务所律师王德义表示，世界上有一些国家（比如加拿大）支持比特币。 比特币作为一个新生事物，具有创新性，政府可以对其采取观望态度，让它作为一种普通商品供投资者交易。 监管检查完成后，可能会清理一批交易平台，但比特币交易平台在我国不会被全面取缔。 相信这些交易平台会在监管范围内找到尽可能合法交易的途径。