风险防控升级，多家银行禁止比特币交易

自 4 月以来，许多银行已停止其账户中的比特币交易。 同时，停止交易资金的充值和提取，并禁止买卖交易充值码。 去年底，央行强调比特币存在投机风险和洗钱风险。 央行表示，比特币目前在实体经济中更多地被用作投机工具而非支付工具，持有比特币的人更愿意将其储存起来，而不是用它来购买其他商品。

记者 周翠 随着互联网金融的蓬勃发展，各类风险加速暴露的防控也在加强。

5月8日，工行发布声明称，禁止任何机构和个人使用本行账户进行比特币交易。 一天前，中国农业银行刚刚发布了同样的通知； 而中国建设银行和中国银行甚至于4月30日在其官方网站上发布了相关公告。至此，四大银行已停止各自账户中的比特币交易。

四大银行公告称，即日起，任何机构和个人不得使用在本行开立的账户进行比特币、莱特币等交易资金的充值和提取，以及相关交易充值码的买卖等。通过在银行开立的账户划转相关交易资金。 一经发现，银行有权采取暂停相关账户交易、注销相关账户等措施。

除大型银行外，股份制银行中，浦发银行、广发发展银行、招商银行以及包括支付宝在内的第三方支付机构均已表示禁止账户进行比特币交易。 理由是“保护公众财产权益，防范洗钱风险”。

一时间，比特币在国内陷入“交易难”的尴尬境地。

许多银行停止提供服务

就在一年前，比特币还在疯狂上涨。 比特币从去年4月开始暴涨，去年11月创下1比特币7500元左右的纪录。

去年12月5日，中国人民银行发布《关于防范比特币风险的通知》，明确比特币“不是真正意义上的货币”，要求现阶段各金融机构和支付机构不得开展比特币相关交易。 商业。

今年以来，监管再次收紧。 4月，火币网、OKCoin等多家比特币交易平台宣布收到银行通知，暂停平台服务。

比特币交易网公告称，4月10日收到中国农业银行和招商银行的停牌通知，要求4月15日起停止使用公司账户进行比特币相关业务结算。时限，4月15日冻结公司银行账户。

4月11日，火币网也发布公告称，接到招商银行通知，暂停火币网在招行开户业务。 停止入户截止日期为4月14日。4月10日，火币网公告称，收到当地工行通知，停止向火币网提供服务，并于4月18日前完成火币网工行账户注销。

银行停止服务后，很多比特币网站也在不断寻找新的充值方式，有的平台声称可以使用充值码充值。 4月下旬以来，多家银行陆续发布公告，停止交易资金的充值和提现，交易充值码的买卖也一律禁止。

据记者了解，目前，国内多家比特币交易平台已暂停交易资金充值，但部分平台的出金暂未受到影响。

监管的大力推动，以及银行和支付机构对比特币交易平台的“限制”，导致这种虚拟货币的行情暴跌。 今年以来，比特币最低在2月26日跌至3331元，3月比特币再次涨至4068元。 此后，随着监管收紧，截至5月8日，比特币已回落至2780元左右。

谨防炒作

前所未有的监管水平让人不禁要问，这种虚拟货币会带来多大的风险？

据业内人士介绍，目前中国的比特币与国外的比特币其实是不一样的。 去年底，央行强调比特币存在投机风险和洗钱风险。 值得注意的是，央行在提示这两项风险时使用了“更高”二字。

“这东西在中国纯粹是炒作，没有实物，而且不像股票和债券，它没有任何金融机构、固定资产或流动资产来支持它。” 业内人士表示，比特币实用价值薄弱。

日前央行发布的《2014年中国金融稳定报告》中，用大量篇幅讨论比特币，再次体现出央行对比特币更加谨慎的态度13家银行禁止比特币交易，表明要严防死守。反对比特币投机。 从全球范围来看，各国监管机构都对比特币的风险表示担忧。 美国证券交易委员会也对虚拟货币交易发出了警告。 两个警告。

央行还表示，比特币目前在实体经济中更多地被用作投机工具而非支付工具，持有比特币的人更愿意将其储存起来，而不是用它来购买其他商品。

交易市场仍处于自发状态，缺乏风险防控措施。 这也是比特币整体最脆弱的“阿喀琉斯之踵”。 交易对手风险、资金安全风险、清算结算环节风险等都是潜在的隐患。 一旦风险失控，投资者的合法权益将难以得到有效保护。

去年10月，在我国香港注册的GBL交易平台“暴走”被带走3000余万元资金。 从去年12月开始，比特币交易平台开始火爆融资、投币业务。 但部分比特币交易平台因价格上涨过快、银行家操纵、对散户风险提示不够充分等原因，导致部分中小投资者蒙受损失。

成熟的时间

面对国内监管加强，国产比特币将何去何从？

记者采访的几家比特币交易平台负责人坦言，如何将人民币资金导入平台是比特币交易网站最需要解决的难题。 如果银行全面禁止比特币充值、提现等活动，那么比特币在中国就麻烦了。 还有一些平台正准备开拓海外市场。

当前，规范交易平台是重中之重。 据媒体报道，部分比特币网站在未备案的情况下在境外设立域名服务器。 央行去年底明确表示13家银行禁止比特币交易，提供比特币注册、交易等服务的网站，应当在电信管理机构备案，并切实履行反洗钱义务，识别用户身份，报告可疑交易。

5月6日，火币网、比特币中国、OKCoin等国内5大比特币交易平台联合发布声明称，将暂停融币融资业务，待融币或融币全部缴清后停止杠杆交易业务离开。 此外，对高频交易收取费用以打击投机行为。 这一说法被业内人士解读为迎合监管的自律行为。

此前，不少业内人士将比特币的未来定位为基于小额支付和跨境支付。 然而，应用场景的缺乏和支付机构的“限制”，让这一愿景的实现遥遥无期。

从比特币的现状来看，比特币还不能称为完整的货币解决方案。 就其隐含的风险而言，虽然比特币玩家认为它拥有光明的未来，但至少目前，比特币对比特币的未来做出判断可能还为时过早。